Проверка контрагентов: почему это твоя суперсила в бизнесе и как не попасть в ловушку

Слушай, давай честно: сколько раз ты думал(а), что вот он, идеальный партнер для бизнеса? А потом — бац! — и вместо обещанных товаров или услуг получаешь только головную боль и пустые обещания. Знаешь, такое ощущение, будто тебя просто использовали. Это, кстати, не твоя вина, такое случается. Главное — научиться отличать настоящих партнеров от тех, кто просто хочет заработать на твоей доверчивости. Ведь если ты не проверишь, кто стоит за красивыми словами, можно не только потерять деньги, но и вляпаться в неприятности с налоговой. А кому это надо?

Почему проверка контрагентов — это не прихоть, а необходимость

Ты, наверное, слышал(а) про «должную осмотрительность». Звучит, конечно, страшно, но на самом деле это просто требование закона: перед тем, как начать работать с кем-то новым, ты должен(на) убедиться, что этот человек или компания — не «однодневка» и не часть какой-то мутной схемы. Да, в законе нет прямой фразы «ты обязан(а) проверять всех и вся», но есть косвенные указания. Например, Гражданский кодекс говорит, что все действуют добросовестно, а значит, ты должен(на) изначально предполагать, что не все так чисто, и проверять. Налоговая, кстати, очень любит ссылаться на это, когда доначисляет налоги. Даже если ты не хотел(а) ничего плохого, а просто связался(ась) с ненадежным партнером, тебе могут прилететь претензии. Вот такая вот игра.

Поэтому, чтобы не иметь проблем с налоговой и не терять свои кровные, лучше потратить немного времени на проверку. В больших компаниях для этого есть специальные отделы, а в малом бизнесе можно обойтись простым приказом. Главное — сделать это своим правилом. Это как перед покупкой квартиры убедиться, что на ней нет обременений. Так и здесь: проверяешь партнера, чтобы потом спокойно работать и не ждать подвоха.

Последствия для разных групп:

Как проверить контрагента: твой личный чек-лист

Окей, давай пошагово. Что нужно сделать, чтобы убедиться, что твой будущий партнер — не призрак?

Шаг 1: Запроси документы

Любой нормальный партнер без вопросов даст тебе нужные бумаги: ИНН, ОГРН, лицензии (если они нужны для его деятельности). Это как визитная карточка. Если партнер юлит или отказывается, это уже красный флаг. Ты можешь попросить и больше: справку об отсутствии долгов по налогам, информацию о численности сотрудников, сведения об имуществе. Например, если у компании больше 130 человек в штате, она не может быть на «упрощенке», а значит, и платит больше налогов. Это важная деталь для понимания, как с ней работать.

Шаг 2: Проверь регистрационные данные

Самое простое — зайти на сайт налоговой или специальные сервисы и проверить, зарегистрирован ли контрагент. Чем дольше компания на рынке, тем, как правило, надежнее. Ищи дату регистрации.

Шаг 3: Посмотри на финансы

Если компания публикует отчетность, изучи ее. Есть убытки? Много долгов? Это может быть сигналом, что дела идут не очень. Хотя, конечно, не всегда. Но если видишь, что компания постоянно в минусе, лучше быть осторожнее.

Шаг 4: Арбитражные дела — твои помощники

Судебные разбирательства — это нормально, спорить иногда приходится. Но если твой потенциальный партнер постоянно оказывается в судах, особенно по делам о банкротстве, или его самого пытаются обанкротить — это тревожный звоночек.

Шаг 5: Центробанк в помощь

У Центробанка есть сервис «Знай своего клиента», который присваивает компаниям уровень риска. Если твой партнер в группе высокого риска, то работать с ним может быть опасно с точки зрения законодательства о противодействии отмыванию денег.

На что обращает внимание налоговая?

Налоговики тоже не дремлют и ищут признаки недобросовестности. Обращай внимание на:

• Массовый адрес регистрации, массовый учредитель или руководитель: Это часто признак «фирмы-однодневки».
• Неизвестное местонахождение офиса: Если неясно, где находится реальный офис или производство, это может говорить о дроблении бизнеса.
• Манипулирование ценами: Если цены сильно отличаются от рыночных, это подозрительно.
• Отсутствие лицензий или опыта: Если для работы нужны лицензии, а их нет, или компания никогда не занималась подобным, есть риск, что обязательства не выполнят.
• Отсутствие расходов, характерных для бизнеса: Если у компании нет затрат на аренду, зарплату, рекламу — это странно.

Важно: Смотри, есть ли у контрагента реальные ресурсы для выполнения договора. Например, если ты заказываешь партию товара, а у партнера нет склада или он никогда не работал с таким объемом, то высок риск, что договор не будет выполнен.