Слушай, а тебя не пытаются завербовать в дропперы? Как не стать подставным лицом мошенников

Знаешь, сколько людей каждый день сталкивается с мошенниками? Почти каждый второй россиянин! И ладно бы просто деньги теряли, но ведь есть схемы куда хитрее, где тебя могут сделать… дроппером. Звучит страшно? Давай разберемся, что это вообще такое и как тебя в эту ловушку могут заманить.

Окей, давай сразу к сути. Мошенники – они такие, постоянно придумывают новые способы, как обвести нас вокруг пальца. Одна из таких схем – это когда деньги, украденные у одной жертвы, нужно как-то 'отмыть'. Вот тут-то на сцену и выходят дропы. Это люди, которые, сами того не осознавая (или осознавая, но с надеждой на легкие деньги), помогают переводить эти грязные деньги дальше. Как это работает? Жертва переводит деньги мошенникам, но не напрямую, а на карту дропа. А уже дроп, по указанию мошенников, либо переводит эти деньги дальше, либо снимает наличкой. Получается такая длинная цепочка, через которую деньги и уходят к настоящим преступникам.

Как это может коснуться тебя?

• Если ты ищешь подработку: Мошенники очень любят вешать удочку через объявления о работе. Предлагают оформить карту за деньги, дать ее в аренду или просто перевести деньги по их указаниям. Обычно такие вакансии манят всех: без опыта, удаленка, огромный заработок. Если видишь такое – беги!
• Если тебе на карту пришли 'чужие' деньги: Внезапно на твоей карте появилась сумма, а потом тебе пишет незнакомец с просьбой перевести эти деньги дальше, мол, ошиблись номером. Это 100% ловушка. Свяжись с банком, заяви о несанкционированном поступлении. И главное – ни в коем случае не трать эти деньги, даже если очень хочется. По закону это могут посчитать присвоением чужого.
• Если кто-то просит у банкомата: Знаешь, когда ты пользуешься банкоматом, а к тебе подходит человек и просит снять деньги с его карты, потому что ему сейчас переведут на твою? Это тоже схема. Не соглашайся! Тебе придется делиться своими данными, а это уже полпути к тому, чтобы стать участником отмывания денег.
• Если звонят 'из банка' или 'из полиции': Это классика жанра. Тебе могут звонить от лица ЦБ, банка или даже МВД, предлагая 'помочь поймать преступников' за вознаграждение. Или наоборот, запугивать, что ты должен им помочь. В итоге тебе могут перевести украденные деньги и попросить их снять или перевести дальше. Самое верное – сбросить такой звонок и самому перезвонить в банк или по 102, если есть сомнения.

Важно помнить: Мошенники ищут тех, кем легко управлять, или тех, кто очень нуждается в деньгах. Если знаешь таких людей среди своих близких, обязательно расскажи им, насколько это опасно.

Что делать, чтобы тебя не затянула эта история?

• Никому не давай свои пароли, коды из СМС, данные карты. Это твое, никому не сообщай.
• Создавай сложные пароли и меняй их. Это твоя первая линия защиты.
• Не кликай на подозрительные ссылки. Даже если это от друга – лучше переспроси.
• Если на карту упали чужие деньги – не трать и сообщи в банк. Это не твои, и разбираться будут они.
• Если тебе звонят с подозрительными предложениями – клади трубку. Не ввязывайся.

Какие риски, если ты все-таки стал дропом?

Ладно, давай честно: за дроппинг можно получить реальный срок. По статье "Легализация (отмывание) денежных средств" могут посадить до 7 лет и выписать штраф до миллиона рублей. А еще могут приписать полноценное мошенничество, и тогда срок будет еще больше. Бывали случаи, когда с дропов взыскивали миллионы рублей в пользу пострадавших. Представь, ты просто помог перевести деньги, а потом тебе впаяли иск на полтора миллиона!

Более того, банк видит подозрительные операции и может просто заблокировать твою карту. А если уж тебя занесли в реестр дропов (такой есть в ЦБ), то любой банк может тебе ограничить доступ к онлайн-сервисам. И не думай, что если ты сделал это неумышленно, то тебя простят. Ответственность все равно есть.

Что было похожее раньше?

Схемы с дропами, к сожалению, не новы. Еще в 2000-х, когда интернет только набирал обороты, мошенники уже использовали подобный принцип. Помню, как тогда обманывали через электронные кошельки, прося переводить деньги от одного пользователя к другому. Или когда под видом 'быстрого заработка' на кликах по рекламе, людей просили сначала завести электронный кошелек, потом перевести туда небольшую сумму, а потом якобы уже выводить заработанные миллионы. Конечно, никаких миллионов не было, а деньги пропадали, а вот люди, которые помогали переводить, попадали под подозрение.

На западе тоже подобное практикуется. Там часто используют дропов для отмывания денег, полученных от фишинга или киберпреступлений. Иногда это студенты, которым нужны карманные деньги, а иногда и целые организованные группы, которые снимают наличку в разных странах, чтобы запутать следы. В общем, схема 'перевод денег через подставное лицо' – это мировая практика мошенничества.

Мой совет: Если ты или кто-то из твоих близких оказались в такой ситуации, лучше немедленно прекратить любое взаимодействие с подозрительными лицами и обратиться за консультацией к юристам или в правоохранительные органы. Берегите себя и свои деньги!