1,2 миллиона россиян стали «дропами» мошенников: что это значит для вас?

Знаешь, что такое «дропы»? Это люди, которые помогают мошенникам отмывать грязные деньги. И их, оказывается, уже 1,2 миллиона! Представь себе, каждый месяц в банках открывается около 100 тысяч новых счетов, которые сразу же уходят в руки преступников. Раньше такие «помощники» были в паре банков, но теперь они стали хитрее. Открывают счета сразу в 20-30 банках, чтобы их было сложнее отследить. Это как играть в прятки с банком – сначала счет работает нормально, а потом, когда его уже сложно заметить, начинают творить всякие нехорошие дела. Получается, ни один банк в одиночку не видит всей картины, а когда заметят, уже может быть поздно.

Что это значит для тебя и для всех нас?

В целом на рынке: Банки и Центробанк теперь будут еще больше ужесточать контроль. Это может привести к тому, что открыть счет или получить кредит станет немного сложнее. Может быть, придется проходить дополнительные проверки, предоставлять больше документов. И да, это замедлит скорость открытия счетов для всех, даже для честных людей. Но с другой стороны, это шаг к безопасности – меньше мошенничества, меньше украденных денег.

Как это может коснуться лично тебя:

• Возможные негативные последствия: Если ты когда-нибудь брал кредит или открывал счет, и вдруг возникла какая-то подозрительная активность (даже если ты ее не совершал), твой аккаунт могут временно заблокировать. Или, если ты решишь открыть новый счет, банк может попросить дополнительные подтверждения твоей личности и цели открытия счета. Может быть, придется ждать немного дольше.
• Возможные позитивные последствия: Главное – это твоя безопасность. Чем меньше мошенников орудует, тем меньше шансов, что тебя самого обманут. А платформа «Антидроп», которую запускает ЦБ, призвана как раз сделать систему более защищенной. Так что в долгосрочной перспективе это плюс для всех нас.

Что делать, если боишься или хочешь обезопаситься?

Как уменьшить риски:

• Никому не передавай данные карты и пароли. Даже если звонит «сотрудник банка» и говорит, что твою карту пытаются взломать. Просто положи трубку и перезвони в банк сам по номеру с оборота карты.
• Будь осторожен с подозрительными ссылками. Не переходи по ссылкам из СМС или писем, если не уверен, что они настоящие.
• Проверяй свои счета регулярно. Установи мобильное приложение банка и следи за своими операциями.
• Не открывай счета и карты на чужое имя. Это незаконно и может привести к серьезным проблемам.

Что делать, чтобы получить максимум выгоды (в контексте безопасности):

• Используй надежные банки. Выбирай банки с хорошей репутацией и современными системами защиты.
• Узнавай о новых сервисах безопасности. Например, Центробанк скоро запустит платформу «Антидроп». Держи руку на пульсе.

История из жизни (похожая ситуация)

Знаешь, это все не просто так. Вспоминается случай, когда моя подруга, Катя, решила помочь своей дальней родственнице. Родственница попросила ее открыть на свое имя банковскую карту, чтобы «удобнее было переводить ей деньги». Катя, конечно, не подумала ничего плохого, ведь родственница казалась такой милой. Открыла карту, отдала ее. Через пару месяцев Кате начали приходить письма от коллекторов с требованиями погасить какие-то огромные долги. Оказалось, что эта «родственница» использовала карту Кати для каких-то мутных схем, и теперь долги висели на Кате. Пришлось долго доказывать, что она не при делах, и обращаться в полицию. Это был настоящий кошмар! Пришлось потратить кучу нервов и времени, чтобы все это распутать. Так что, даже если просят «по-родственному» или «по-дружески», всегда думай о возможных последствиях. Твои данные – это твоя безопасность.

Похожие схемы в мире

Мошенники, конечно, везде одинаковые. И схемы с «дропами» — это не только наша российская история. Подобные вещи происходят по всему миру, просто названия могут быть немного другие. Например, в Европе и США есть практика «money mules» – это люди, которые за небольшое вознаграждение переводят деньги, полученные незаконным путем, на другие счета. Часто таким образом отмывают деньги, полученные от фишинга или онлайн-мошенничества. В азиатских странах также есть свои аналоги. Главная цель мошенников — оставаться в тени, а для этого им нужны люди, которые будут «чистить» деньги, не привлекая к себе внимания. И, как и у нас, в других странах тоже пытаются бороться с этим, ужесточая правила открытия счетов и внедряя системы мониторинга. Но пока есть спрос на быстрые и легкие деньги, будут и те, кто готов рискнуть, помогая преступникам.