Кому нельзя открывать вклады и счета за рубежом

В России существует перечень государственных служащих и их близких родственников, которым запрещено иметь иностранные счета и вклады в иностранных банках или использовать иностранные финансовые инструменты за пределами РФ. Это сделано для борьбы с коррупцией и предотвращения оттока капитала.

Запрет на открытие и владение вкладами и счетами за рубежом установлен для определенных категорий лиц, замещающих государственные должности Российской Федерации, государственные должности субъектов РФ, должности государственной гражданской службы, а также иных категорий лиц, перечень которых определяется федеральными законами. Данный запрет распространяется также на их супругов и несовершеннолетних детей. Цель такого регулирования – противодействие коррупции, повышение доверия к институтам власти и снижение рисков, связанных с влиянием иностранных государств на российских должностных лиц, а также предотвращение оттока капитала и обеспечение прозрачности их финансовых операций.

Представь, что в школе есть специальные правила для капитанов команды: им нельзя хранить свои секретные "сокровища" (деньги) в других городах или у чужих команд. Они должны хранить их только в своем городе, чтобы все знали, что они честные и не прячут ничего от своей команды. Так же и в стране: некоторые важные взрослые, которые работают для всех, не могут хранить свои деньги в банках других стран, чтобы быть полностью открытыми и верными своей стране.

Представьте, что у нас в стране есть люди, которые занимают очень важные государственные посты – депутаты, министры, чиновники, а также их жены, мужья и дети. Для них есть особое правило: им запрещено иметь деньги на счетах в иностранных банках или покупать заграничные ценные бумаги. Это сделано для того, чтобы эти люди были полностью сосредоточены на работе на благо России, чтобы у них не было никаких секретных "запасных аэродромов" за границей, и чтобы не возникало подозрений в коррупции или влиянии других стран. Все их деньги должны быть в российских банках.

Примеры применения:

• Депутат Государственной Думы: Не имеет права иметь счет в швейцарском банке или вклад в банке Кипра.
• Член Правительства РФ: Не может владеть акциями иностранной компании через брокерский счет за рубежом.
• Супруга федерального судьи: Подпадает под запрет и не может открыть счет в банке Великобритании.
• Несовершеннолетний ребенок высокопоставленного чиновника: Не может иметь вклад в банке Германии, даже если деньги были подарены родственниками-нерезидентами.

Запрет на открытие и владение счетами (вкладами), хранение наличных денежных средств и ценностей в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, а также владение и (или) пользование иностранными финансовыми инструментами установлен Федеральным законом от 07.05.2013 №79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами". Перечень категорий лиц, на которых распространяется запрет, также определяется в этом законе и иных федеральных законах, например, Федеральном законе "О государственной гражданской службе Российской Федерации", "О статусе сенатора Российской Федерации и статусе депутата Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации" и др.

Частые ошибки и заблуждения:

• Заблуждение 1: Думать, что запрет касается всех граждан РФ. Нет, он распространяется только на определенные категории государственных служащих и их близких родственников.
• Заблуждение 2: Считать, что запрет касается только денег на счетах. Он также распространяется на владение иностранными финансовыми инструментами (акции, облигации иностранных эмитентов и т.д.).
• Заблуждение 3: Не знать, что запрет распространяется и на несовершеннолетних детей и супругов. Это важный нюанс, который часто упускается.

Схож с мерами по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT), так как способствует прозрачности финансовых потоков. Отличается от валютного контроля, который регулирует все валютные операции резидентов и нерезидентов, но не накладывает прямой запрет на владение зарубежными счетами для большинства граждан. Также отличается от требований о декларировании иностранных счетов, которые касаются всех резидентов РФ и обязывают отчитываться о движении средств по зарубежным счетам, но не запрещают их наличие.

Важные советы:

• Проверяйте свой статус: Если вы или ваши близкие работаете на государственной службе, обязательно уточните, подпадаете ли вы под действие данного закона.
• Будьте внимательны с родственниками: Помните, что запрет распространяется на супругов и несовершеннолетних детей.
• Консультируйтесь с юристами: В случае сомнений, или при наличии сложных финансовых структур, обязательно получите юридическую консультацию, чтобы избежать нарушений.
• Соблюдайте законодательство: Нарушение данного запрета влечет за собой серьезные последствия, вплоть до увольнения с должности и уголовной ответственности.

Закон, устанавливающий данный запрет, был принят в России в 2013 году. Это было частью более широкой государственной политики по деофшоризации экономики, борьбе с коррупцией и повышению прозрачности доходов и активов государственных служащих. Принятие данного закона также было обусловлено необходимостью укрепления национального суверенитета и снижения потенциального внешнего влияния на лиц, принимающих ключевые решения в государстве.