Иностранное публичное должностное лицо

Это высокопоставленный чиновник или важная государственная фигура из другой страны, а также члены их семей и близкие партнеры. Банки и финансовые организации уделяют повышенное внимание операциям таких лиц из-за потенциальных рисков коррупции и отмывания денег.

Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) – это физическое лицо, на которое возложены или были возложены значительные публичные функции иностранным государством. К ним относятся главы государств, правительства, министры, послы, высшие офицеры вооруженных сил, руководители государственных корпораций, судьи, депутаты и т.д., а также их близкие родственники и связанные с ними лица. В рамках систем противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в отношении операций ИПДЛ применяются усиленные меры должной осмотрительности (Enhanced Due Diligence).

Представь, что в другой стране есть очень-очень важный человек, который принимает большие решения – как глава целого королевства или министр. Когда этот человек или кто-то из его семьи приходит к нам в банк, банк становится очень-очень внимательным. Он как будто надевает специальные очки, чтобы убедиться, что всё честно и нет никаких 'злодеев', которые хотят спрятать 'плохие' деньги.

Помните, как раньше говорили: «К власти ближе, значит, внимания больше»? Вот так и сейчас. Если человек занимает очень высокую должность за границей, например, он министр или глава какого-то большого ведомства в другой стране, то к нему и его деньгам всегда присматриваются внимательнее. Это нужно, чтобы не было никаких махинаций, чтобы деньги были 'чистые'. Это делается для безопасности всей финансовой системы.

Примеры:

• Банк, открывая счет человеку, который ранее занимал должность министра финансов в одной из европейских стран, проводит усиленную проверку его средств и источников их происхождения.
• Финансовая компания, заключая крупную сделку с гражданином, чей отец является действующим губернатором одного из штатов США, классифицирует его как лицо, связанное с ИПДЛ, и применяет особые процедуры проверки.
• Служба финансового мониторинга анализирует подозрительные операции по счетам лица, которое имеет статус ИПДЛ, для выявления потенциальной незаконной деятельности.

В Российской Федерации статус ИПДЛ и меры контроля за операциями таких лиц регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Статья 7.1 данного закона обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, принимать меры по идентификации ИПДЛ (а также публичных должностных лиц РФ и лиц, связанных с ними), по установлению источников происхождения их денежных средств и иного имущества, а также по усиленному контролю за их операциями. Банк России издает соответствующие указания и методические рекомендации.

Частые ошибки и заблуждения:

• Заблуждение, что ИПДЛ – это всегда коррупционер или преступник. На самом деле, статус ИПДЛ лишь указывает на повышенный риск, связанный с занимаемой публичной должностью, а не на априорную вину или причастность к противоправной деятельности.
• Путаница между ИПДЛ и обычными иностранными гражданами. Не каждый иностранец является ИПДЛ, а только тот, кто занимает или занимал публичную должность за рубежом, либо является связанным с таким лицом.
• Мнение, что статус ИПДЛ сразу утрачивается после ухода с должности. Как правило, статус сохраняется в течение определенного периода (например, 1-3 года) после прекращения выполнения публичных функций для минимизации рисков, связанных с ранее занимаемой должностью.

Сравнение с похожими и смежными понятиями:

• Публичное должностное лицо (ПДЛ): Аналогичный статус, но применительно к российским чиновникам и лицам, занимающим публичные должности в РФ. Принципы комплаенс-контроля схожи, однако для ИПДЛ часто требуются более строгие процедуры из-за трансграничного характера потенциальных рисков.
• Санкционные списки: ИПДЛ – это не то же самое, что лицо, включенное в санкционный список. Санкционные списки определяют лиц и организации, с которыми запрещено или ограничено сотрудничество. Статус ИПДЛ требует усиленного мониторинга, но не обязательно запрещает операции.

Важные советы:

• Если вы или ваши близкие имеете или имели статус ИПДЛ, будьте готовы к тому, что финансовые учреждения будут запрашивать больше информации о вас, источниках ваших средств и целях операций.
• Заранее подготовьте необходимые подтверждающие документы, чтобы упростить и ускорить процедуры идентификации и комплаенса.
• Не пытайтесь скрыть свой статус ИПДЛ – это может привести к блокировке операций, отказу в обслуживании или даже к юридическим последствиям для вас и для финансового учреждения.

Концепция ИПДЛ (Politically Exposed Persons, PEPs) активно начала формироваться в международном финансовом праве в конце 1990-х – начале 2000-х годов. Это было ответом на участившиеся случаи отмывания денег через международные финансовые системы, зачастую связанных с коррупцией высокопоставленных чиновников. Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, FATF), международной организации, разрабатывающей стандарты в сфере ПОД/ФТ, сыграли ключевую роль в распространении этой практики по всему миру. В российское законодательство понятие было введено Федеральным законом № 115-ФЗ.