Декларация денежных средств при поездке за рубеж

Декларация денежных средств при поездке за рубеж – это официальное уведомление таможенных органов о том, сколько наличных денег (рублей или иностранной валюты) или других финансовых инструментов вы везете через границу. Это нужно для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Декларация денежных средств при поездке за рубеж – это процедура, обязывающая физических лиц декларировать перемещаемые через таможенную границу наличные денежные средства и/или дорожные чеки, если их сумма превышает установленный лимит. Целью данной меры является противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствии с международными стандартами ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Декларированию подлежат также другие финансовые инструменты, такие как векселя, чеки (банковские чеки), ценные бумаги на предъявителя.

Представь, что ты едешь в другую страну и берешь с собой много своих карманных денег. Если этих денег очень-очень много, то на границе тебя могут попросить показать и рассказать, сколько у тебя денег. Это нужно, чтобы взрослые знали, кто и сколько денег везет, и чтобы никто не делал ничего плохого с большими деньгами. Вот этот рассказ о твоих деньгах и называется декларацией.

Помните, как раньше, если вы везли крупную сумму денег за границу, нужно было об этом "сообщить" на таможне? Сейчас всё так же. Декларация денежных средств – это когда вы, выезжая за границу или возвращаясь, письменно сообщаете таможенникам, сколько у вас наличных денег (рублей, долларов, евро) или дорожных чеков, если сумма большая. Это сделано для безопасности, чтобы бороться с теми, кто пытается перевезти "грязные" деньги. Обычно, если сумма небольшая, декларировать не нужно, но если сумма крупная (в рублях это эквивалент 10 000 долларов), то декларация обязательна.

• Перевозка крупной суммы наличных: Вы едете отдыхать и берете с собой наличными 15 000 долларов США. Поскольку эта сумма превышает эквивалент 10 000 долларов США, вам необходимо будет заполнить пассажирскую таможенную декларацию и указать эту сумму.
• Поездка с дорожными чеками: Если вы везете дорожные чеки на сумму, эквивалентную 12 000 долларов США, их также необходимо будет задекларировать.
• Перемещение внутри ЕАЭС: При перемещении наличных денег и дорожных чеков между странами-членами Евразийского экономического союза (ЕАЭС) действуют аналогичные правила, хотя лимиты и формы деклараций могут отличаться.

В Российской Федерации правила декларирования денежных средств при поездке за рубеж регулируются таможенным законодательством и международными соглашениями.

• Таможенный кодекс Евразийского экономического союза (ТК ЕАЭС): Статья 204 ТК ЕАЭС устанавливает обязанность физических лиц декларировать наличные денежные средства и (или) дорожные чеки, если общая сумма таких денежных средств при единовременном ввозе или вывозе превышает сумму, эквивалентную 10 000 долларов США.
• Решение Коллегии Евразийской экономической комиссии от 16.08.2012 №134 "О "Инструкции о порядке заполнения пассажирской таможенной декларации"": Определяет форму и порядок заполнения пассажирской таможенной декларации, в которой указываются сведения о перемещаемых денежных средствах.
• Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" №173-ФЗ от 10.12.2003: Устанавливает правовые основы валютного регулирования и валютного контроля в РФ, включая правила перемещения валюты через границу.

• Лимит на человека, а не на семью: Многие ошибочно считают, что лимит в 10 000 долларов США распространяется на семью. Нет, это лимит на одного человека, независимо от возраста (даже на детей).
• Банковские карты не декларируются: Деньги на банковских картах не подлежат декларированию, так как они не являются наличными средствами или дорожными чеками.
• Забывают о других валютах: Лимит 10 000 долларов США – это эквивалент. То есть, если у вас 7 000 евро, их тоже нужно пересчитать в доллары по текущему курсу и, возможно, задекларировать.
• Думают, что декларировать нужно только сумму сверх лимита: Нет, если вы везете, например, 11 000 долларов, вы должны задекларировать все 11 000, а не только 1000.

• Валютный контроль: Более широкое понятие, включающее все меры государства по регулированию валютных операций, в том числе и декларирование.
• Таможенный контроль: Совокупность мер, осуществляемых таможенными органами для обеспечения соблюдения таможенного законодательства. Декларирование – часть таможенного контроля.
• Отмывание денег (легализация преступных доходов): Декларирование является одним из инструментов борьбы с этим явлением.

• Знайте актуальные лимиты: Всегда проверяйте текущие лимиты для декларирования перед поездкой, так как они могут меняться.
• Заполняйте декларацию внимательно: Указывайте точную сумму и валюту. Ошибки или неточности могут привести к проблемам.
• Разделите наличные: Если едете семьёй, и сумма общих наличных превышает лимит на одного человека, можно разделить деньги между членами семьи (например, если у каждого есть по 10 000 долларов, декларировать не нужно).
• Храните подтверждения: Если деньги были сняты с банковского счёта или получены легальным путём, сохраните подтверждающие документы.

Требования к декларированию денежных средств при пересечении границ начали активно развиваться в конце XX – начале XXI века в рамках международной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Создание международных организаций, таких как ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в 1989 году, и принятие её рекомендаций привело к повсеместному внедрению норм по контролю за перемещением крупных сумм наличных через границы. В России и на пространстве ЕАЭС эти нормы были имплементированы в таможенное и валютное законодательство в начале 2000-х годов.